こんにちは、rinnshannです。
ついこの間2023年になったばかりと思いましたが、残り1か月と10日ほどいうことになりました。2024年までもう少しですね。
2024年から始まるものといえば、このブログを見ている方にとっては新NISAが最初に思い浮かぶのではないでしょうか？私も「つみたてNISA」月33,333円（その他プラスα）を続けてきましたが、2024年から年間上限360万円（月30万円）の積み立てが行えることになります。
新NISAの積み立て予約
2023年11月13日
楽天証券の新NISAの投信積立設定をしました！（SBI証券の場合は11月19日～とのことでした。）
積み立て投資枠120万円分と成長投資枠240万円の合計360万円となります。
成長投資枠
先に成長投資枠（年間240万円まで）のお話です。
今のところ、クレジットカード（楽天プレミアムカード）で月5万円分、楽天キャッシュで月5万円分のそれぞれについてポイント還元（前者は1％、後者は0.5％）があるということで、上限まで設定したところです。
そして、このタイミングの少し前、楽天証券では従来のeMAXIS Slimよりも実質手数料が安いS&P500とオルカンがそれぞれ設定されることとなりました。出たばかりなので、まだファンドの資産額が少ないだろうと考え半分をそちらに回すことにしています。（場合によっては、今後楽天1本2銘柄にするかもしれません。）
楽天S&P500
楽天オルカン
eMAXIS Slim S&P500
eMAXIS Slim オルカン
をそれぞれ2.5万円ずつとしました。
積み立て投資枠
さらに毎日積み立てとして、先ほどの4銘柄についてそれぞれ1,250円ずつ（合計5,000円/日）としています。
これで「積み立て投資枠120万円」「成長投資枠120万円」の合計年間240万円分ということになります。残りの120万円分については、スポット購入分として考えています。私にもっと余剰資金があれば、年初一括ということも考えていましたが、現状は特定口座で運用している分を売却して充てるということが必要になるので、今のところは残っている現金を新NISAに充てて、不足分は特定口座の売却を考えています。
S&P500全ツッパ？それともオルカン？
人によって、S&P500にするか、オルカンにするか、迷うところだと思います。
アメリカが今後も世界を引っ張っていくと思えばS&P500を100%で良いと思いますし、アメリカよりも新興国が頑張っていくと思えば、オルカンに新興国やその他をプラスするとかを考える。
私は、オルカンのみだとアメリカがオルカン以上にプラスになったときにストレスに感じそうだと考えて、アメリカ割合を増やす方向としました。
また、今後クレジットカードの上限が増えれば、その上限まで積み立てを増やしていく予定です。
まあ、あくまでポイント還元はおまけなので、ポイント還元があるから積み立てをするというのは本末転倒泣きもします。といいつつ、還元があるからこそ積立設定をするモチベーションが出てくるともいえるので、せっかくポイントをもらえるのならね。
注意点？
毎日積み立てをしたい場合は、「積み立て投資枠」かつ証券口座での引き落としででないと設定できないということで、「成長投資枠」や「証券口座以外の決済」で設定することはできないとのことですので、設定予約の際には注意してください。
私も当初、クレジットカードと楽天キャッシュのそれぞれ5万円分で毎月積み立てで設定をしていましたが、追加で毎日積み立てをしたいなと思い、いくらやってもできなかったのでよくよく調べてみるとそのようなことになっているとのことでした。
以上です、引き続きよろしくお願いいたします。
コメント