こんにちは、rinnshannです。
バランスよく資産を持っておきたい。
S&P500連動のインデックス投資、債券、コモディティ、現金など…。
自分の理想のポートフォリオは、年齢・性別・家族などによって変わってくると思いますが、実際のポートフォリオを比較した時に、キチンとリバランスできているのかを判断する必要があるはずですので、月に一度振り返りをしていきたいと思います。
・現在の資産状況（8/2現在）
毎月1日には、私が行っている運用に関する記事を出しています。性質はそちらに近いですが、全体の資産額の記事も出していこうかなと思います。
基本的には、
毎月1日（8月では2日）：運用額に関する記事
毎月2日（8月では3日）：資産額に関する記事
毎月3日（8月では4日予定）：ポイ活に関する記事
毎月4日（8月では5日予定）：短期トレードの結果に関する記事
というような形で更新できればと考えています。
それでは本題へ！
・理想のポートフォリオとは…、人によるよね。
私は、20代後半で会社員の独身です。
まだ若いので基本的にはリスクを取った運用ができるので、株式の比率を高めていきたいと思っています。
メインは、今後も一定割合で成長が見込める米国に投資をしていくこと。
株式の10％を上限に、中国やインドなどの途上国を入れていければさらに良さそうなポートフォリオになりそうです。
現金比率は少なめにできますが、スパイスとしてコモディティ（貴金属類、ビットコインなども）を10％以内で入れていきたいと考えています。債券については、現在ポートフォリオに入っていませんが、今後入れていきたいとは思っているところです。
これらを踏まえて、私が考える自分のポートフォリオは以下のようにしていきたいと考えています。
資産の60％を米国に投資をしつつも、5％程度は途上国や債券へ。
貴金属類やこれからはビットコインも少しづつ入れつつ、生活防衛資金として現金率も一定の割合持っておかなければ危険です。
実際はどうなっているのでしょうか。
・実際のポートフォリオ
8月2日時点での実際のポートフォリオはどのようになっているのか確認してみました。
米国株式は全体の42％程度で、途上国株式やコモディティがまだまだ少ない状況となっています。債券はまだ買っていない状況なので、今後はAGGなどの債券ETFを購入することを考えています。金や銀、プラチナなどの貴金属類に連動するETFやビットコインも少しづつポートフォリオに入れていきたいと思っています。現金比率を下げて、少しづつ他の部分に回していきたいところです。
合計資産額は、約152万円ということになりました。
あまり覚えてはいませんが、1年前から100万円程度は増えていると思います。
昨年は、奨学金を返していくことを優先していたため、100万円近く繰り上げ返済をしていました。そのことを考えると、年に100万円は楽に貯めていくことができそうです。
目指せ！10年後：2000万円、20年後：5000万円、30年後1億円ということで、頑張っていきましょう！
来月は資産が20万円増えているといいなあ…。
以上です、引き続きよろしくお願いいたします。
コメント