投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2021年6月1日現在）

こんにちは、rinnshannです。

2021年も、はや5か月が過ぎました。あっという間でしたね。皆さんにとって、5月はどんな1か月だったでしょうか？GWのお休みはどのように過ごしているでしょうか？私は、東京に戻ってから1ヶ月が経過して、こちらでの仕事感を取り戻してきたところです。そして健康診断も受診して、今年もオールAは未達でしょんぼり。さて、今週末には、賞与が振り込まれる予定で、待ち遠しいです(笑) 6月賞与をもって、純資産が完全にプラ転する（はずな）ので、これからの資産形成は精神的に楽になっていくかなと思っています。奨学金の方は、利子ナシなので繰り上げ返還はせず、毎月の返還26,285円だけコツコツと行っていく予定でいます。

話はそれてしまいましたが、先月の株式市場ですが、アメリカや日本で上旬から中旬にかけてそこそこの下げがあり、下旬では回復して結果として、先月と比較して横ばいか若干の下げというような感じでしょうか。（これはセルインメイ？）ドル円も1ドル110円台になる場面もありましたね。まだまだ出来高も高くはない状況が続いていますが、どのように推移するのか様子を見ていきたいですね。これから下がってしまうのか、それとも全体として右肩上がりが続くのかわかりませんが、現金比率を少し高めにして、様子を見つつ、下がれば少し安く買えてラッキーくらいの気持ちで行きたいと思っています。

・現在の投資状況（2020/6/1現在）

さて、毎月恒例となりつつある、私が行っている投資状況に関してです。

私は、2019年から楽天証券とSBI証券、2021年から日本株についてはSBIネオモバイル証券を利用して投資を行っています。

メインは積み立てNISAでしたが、さらに追加で楽天証券の投資信託のクレカ決済1％ポイント還元の上限の5万円/月と、SBI証券でも3万円/月（こちらは毎日積み立て）の合計約8万円/月を基本の追加運用資金としてコツコツ続けています。

また、2020年中盤頃から、本格的に米国株高配当ETFを中心に様々なETFの購入を行うようになりました。投資信託と合わせて合計で平均12～13万円/月程度でしょうか、2021年は2020年よりも無理のない範囲でさらに積み立て額を増やしていき、ドルコスト平均法を意識しながら、毎月コツコツ購入をしようと考えています。

超長期での積み立てということで株価についてはあまり気にせず、コツコツと積み立てを続けるのみです。

今後も経済や投資に関する勉強をしながらも、実際に幅広く投資を行うことで、しっかりと資産を増やしていきたいと思っています。投資もしながら、チャートなどの勉強も欠かさないように、視野を広く持って引き続き行っていこうと思います。また、超長期の積み立てを運用することがメインでの投資となっていますが、短期の取引も資産の5～10％程度を目安に取引をしていきたいと考えています。

先月の記事については、以下のリンクよりご参照ください。

投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2021年5月1日現在）

それでは本題へ！

・楽天証券

①つみたてNISA（2019年7月10日より開始）

図1　楽天証券　つみたてNISA運用状況

つみたてNISAも、時価ですが80万を突破してきました！やったー！さて、S＆P500は、（CFD）直近高値の4230から4030程度まで下げがありましたがを月末にかけて4200程度まで回復してきましたね。トータルリターンは微増でした。（こういった相場の時に、毎日積み立てをしたい！(笑)）5月の相場は、高値近くまで回復できたということで、とりあえず一安心といったところでしょうか。今月はそこそこのプラスということでしたが、積み立て額が大きくなってきたということで、日々の損益の変動も少しずつ大きくなってきました。

先月初旬と比較して、トータルリターンがプラス3万以上となりました。（＋185,000→＋195,000）現在のトータルリターンは＋31.0％程度を維持しています！

正直なところ、今の価格で一喜一憂しても、しょうがないのでのんびり積み立てを続けていきましょう！このまま機械的に毎月33333円積み立てをして、目指せ資産1億！です。もちろん、つみたてNISAの部分は今後どれだけマイナスになっても、売却するつもりはありません。

これから、20年以上と言わず、30年、40年と死ぬまでコツコツ積み立てしていきます！

②積み立て投資

図2　楽天証券　投資信託運用状況

投資信託の楽天カード決済によるポイント還元が5万円/月が上限なので、積み立てNISAの33333円を差し引いて16667円分の投資信託を積み立てています（ゴールド、先進国リート、新興国株式、自動運転（遊びで設定（笑））に3000円ずつ。残りの4667円を全世界株式にしました。）先月は、一時期、Neoの自動運転の評価が-10％になってしまいましたが、それも回復しましたし、ゴールドはしばらく下がっていましたが、その上昇が特に大きかったですね。

今のところ、大きくマイナスになることなくコツコツと積みあがっている感じですね。含み益もしっかり上昇しています。まあ、どちらにせよ気にせずのんびり積み立て積み立て。こちらも、基本的にはガチホで！（NISAじゃないから売ってもいいけどね（笑））

③米国株

図3　楽天証券　米国株運用状況

積み立ての方でも書きましたが、ゴールドの含み損がようやく含み益に転換しました！債券の方がまだ上がりきらないようで、緑の表示（含み損）が続いていますね。

全体的には、含み益が増えてくれましたね（SPYDのおかげ！）。SPYDは、先々月に40ドルを突破して最高値を更新してから、41ドルから42ドルで推移しています。信じられます？昨年11月頃まで20ドル台だったんですよ。その頃が懐かしいですよね…。もっと買っておけばよかった(笑) それでも、コツコツとETFの購入を続けていきたいと思います。こうなってくると、SPYDの買い増しも段々とし辛いですけどね…。

また、これまでは途上国の投資としては中国やインドのETFを購入していましたが、インドネシアやフィリピン、アフリカETFの購入を始めました。コモディティ全体、農業などへの投資も少しずつ始めていきたいと思っています。こちらも、余剰資金があれば、追加購入していきたいですね。ただ、楽天証券の方では基本、今持っている銘柄の買い増しをする程度にして、新規はSBI証券の方で購入を進めています。

ポートフォリオも多様性を持ったものにしていきたいということで、様々な銘柄の購入を進め、一つの銘柄に集中しすぎないように注意をしたいところです。