投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2023年12月1日編！）

こんにちは、rinnshannです。

今日から12月ですね！2023年も残り1か月を切りました。つい先日に2023年を迎えたと思ったら、もう年末が近づいているということで、時が経つのは本当に早いですね。

さて、簡単に11月の1ヶ月間を振り返ると、11月に変わってから相場は一気に回復して、ナスダック、ダウ、S&P500は三者揃って久々に上昇！といった状況といったところでしたね。

また、ドル円については11月の前半~中盤にかけては151円台まで円安が進んでいましたが、一時的に148円台まで円高、その後は少し円安に戻り11月27日11時時点で149円台中盤となっています。ジェットコースターのように円安・円高が繰り返されていますね。

それでは、毎月恒例の月初の運用の振り返りということで！

※先日の記事でお知らせしていましたが、11月の月末～現在にかけて出張中のため、先月末のデータを確認することができません。そのため、今回の記事で使用しているデータは、記事作成上の都合上、2023年11月26日12時時点のものとなります。

・現在の投資状況（2023年12月1日編）

私は、2019年から楽天証券とSBI証券、2021年から日本株についてはSBIネオモバイル証券を利用して投資を行っています。そして、2022年からは、iDeCoでの運用も開始して、資産増へアクセルをさらに踏み込みました。

メインは積み立てNISAでしたが、さらに追加で楽天証券の投資信託の（クレカ決済→楽天キャッシュ）0.5％ポイント還元の上限の5万円/月と、SBI証券でも約5万円/月（こちらは毎日積み立て）の合計約10万円/月を基本の追加運用資金としてコツコツ続けています。

また、2020年中盤頃から、本格的に米国株高配当ETFを中心に様々なETFの購入を行うようになりました。投資信託と合わせて合計で平均15～20万円/月程度でしょうか。半年分の生活防衛資金＋αを現金として持っておいて、それ以外を運用に回していく。（月6万円～8万円のプラス収支と賞与100万円～200万円を年間で追加運用していくイメージ。）

2021年までは安定して右肩上がりの相場でしたが、2022年は不安定な相場が続きました。2023年はどのように進んでいくか不透明ですが、現金比率も高めつつ機を見て、無理のない範囲でさらに積み立て額を増やしていき、ドルコスト平均法を意識しながら、毎月コツコツ購入をしようと考えています。

超長期での積み立てということで株価についてはあまり気にせず、コツコツと積み立てを続けるのみです。基本的には、長期目線で持っていますが、値段を見ながら時には撤退することも考えています。（撤退するとしてもほんの一部分の話です。）

今後も経済や投資に関する勉強をしながらも、実際に幅広く投資を行うことで、しっかりと資産を増やしていきたいと思っています。投資もしながら、チャートなどの勉強も欠かさないように、視野を広く持って引き続き行っていこうと思います。また、超長期の積み立てを運用することがメインでの投資となっていますが、短期の取引も資産の5～10％程度を目安に取引をしていきたいと考えています。

先月の記事については、以下のリンクよりご参照ください。

投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2023年11月1日時点！）

それでは本題へ！

・楽天証券

①つみたてNISA（2019年7月10日より開始）

図1　楽天証券　つみたてNISA運用状況

つみたてNISAも5年目へ。金額もかなり増えてきましたね。

先月初旬と比較して、トータルリターンがプラス24.3万円となりました！　　　　　　　　　　　　（11月：￥664,000　→　12月：￥907,000）

現在のトータルリターンは＋41.6％→55.7％となりました！先月から大幅上昇となりました！

指数自体も大幅プラスということでしたね！

積立額が上昇したこともありますが、これだけの大幅上昇は初めてかもしれません。一気にプラス100万円が見えてきました。

正直なところ、今の価格で一喜一憂しても、しょうがないのでのんびり積み立てを続けていきましょう！このまま機械的に毎月33,333円積み立てをして、目指せ資産1億！です。もちろん、つみたてNISAの部分は今後どれだけマイナスになっても、売却するつもりはありません。

これから、20年以上と言わず、30年、40年と死ぬまでコツコツ積み立てしていきます！

②積み立て投資

図2　楽天証券　投資信託運用状況

投資信託の楽天キャッシュ決済によるポイント還元が5万円/月が上限なので、積み立てNISAの33,333円を差し引いて16,667円分の投資信託を積み立てています（ゴールド、先進国リート、新興国株式、自動運転（遊びで設定（笑））に3,000円ずつ。残りの4,667円を全世界株式にしました。）

こちらも大幅上昇となりました！（ゴールドは若干の下落。）

（11月：＋￥55,000　→　12月：＋￥112,000）

新NISAが近づいてきましたが、こちらの積み立ては2023年末をもって停止する予定です。その分、新NISA分の積み立てに注力する予定です。現金が少なくなってきたところで、少しずつ解約していくかと思います。