資産公開！ポートフォリオの理想と現実（2023年8月2日時点！）

資産運用

2023.08.02

・実際のポートフォリオ

現時点での実際のポートフォリオはどのようになっているのか確認してみました。

図2　実際のポートフォリオ（2023年8月2日時点）

8月2日現在のポートフォリオを図2に、7月2日時点のポートフォリオを図3に示してみました。それぞれ比較しながら、振り返ってみたいと思います。

運用部分は、全体的にそれぞれ伸びてくれました。

含み益等の資産運用の詳細は昨日の記事にて！

現金

6月賞与もあり先月から現金が増えました。賞与の1/3程度は運用に回しましたが、残りの2/3についても少しずつ運用に回していきたいと思っています。（16.7％→15.8％）

長期的に右肩上がりになるのなら、短期的に下がることは無視してひたすら機械的に購入すればよいと頭では分かっているつもりですが、相場の調子が良い状況が続いているというのは、逆に下落することで資産が減るという恐怖感がどこかに残ってしまうのが人間です。もちろん、つみたてNISAなどの積み立て（米国株等）は自動で行うようになっています。

基本的に現金は、最低限で生活防衛資金である6か月分の生活費（約13万円/月×6 = 約80万円）を残しておくことを守って、それ以外はリスク資産に変えていきたいとは考えているので、毎月コツコツと途上国株式や債券、コモディティの購入を進めていきます。

株式

米国・先進国株&日本株は順調に推移しましたが、新興国は少しパフォーマンスが低めでしたね。（計65.9％→計66.4％）

7月は途上国の伸びが特に良かったように思います。それでも、米国株・先進国や日本株も悪くない状況なので、全体としても良い状況が続いています。

基本的には長期投資なので、短期的な上下を心配しても仕方ないのですが、どうせなら下がるタイミングで追加投資をしたいところなので、隙を見て様々なETFを中心に購入をしています。

コモディティ

コモディティはそこそこ上昇してくれました。（7.5％→8.1％）

仮想通貨は減少傾向でしたね…。

総資産の振り返り

図4　資産額の推移

皆さん！先日の記事でもお知らせしてきましたが、

この度、総資産が1,000万円を突破しました！！！（月初時点で初めて）

おめでとうございます？自分に言うのも変な話ですが…。

1,000万円、つまり1億円の10%ですね。そう考えると、意外といけるんじゃね、と勘違いしないようにしたいところです。油断せずに…。

合計資産額は、約991万円→約1,007万円ということになりました。先月から約16万円の増加でした！

「お金のコンパス」使い始めました。

これまで、資産運用や総資産、その他について、エクセルにて管理をしてきました。一目見ただけで総資産が目に見えると色々と捗るということで、「お金のコンパス」を使ってみることにしました。もちろん、ここでの資産報告用にエクセルでの資産管理は続けていきます。

お金のコンパス

私の仕事の都合上、1日～2日の余裕がないと記事の更新ができないという状況です。きっちり、当日のデータを利用したいところですが、私事で申し訳ありません。

基本的に、上記のデータは前月最終日時点の価格を元に記事を作成していますが、タイトル上では更新日の〇月2日時点ということになります。ということで、集計時と記事の投稿日がどうしてもズレてしまうのですが、状況把握のためであればアプリで示すのもアリなのかということで、「お金のコンパス」を利用してみることにしました。

口座の連携で自動計算をしてくれるので、集計ミスも少なくなる。

そして、一番重要な点ですが、私が報告しているデータの信頼性を高めるということです。

一応過去の記事も含めて、データはすべて出していますが、その数字を弄ろうと思えば弄ることはできるので、辻褄合わせのために前月と比較する形で、更新していきたいと思います。