投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2023年2月1日時点！）

こんにちは、rinnshannです。

お詫び：先月の記事「投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2023年1月3日時点！）」内にて、集計ミスにより一部のデータに誤りがありました。記事の内容は修正済みです。

2023年が始まってから、もう1ヶ月が終わりましたね。年始をゆったり？と過ごしていたのがついこの間のように思っていたのですが…。皆さんはいかがお過ごしだったでしょうか？寒波もあり、電気代の高騰もあり、葛藤しつつ気を使いながらの電気特に暖房を使用していたかと思います。しばらく、電気の使用量は多くなっていきそうですが、電気代を見るのが怖くなる日々が続きそうですね。

雑談はこれくらいにして、今月も運用状況を振り返っていきましょう！

簡単に1月の1ヶ月間を振り返ると、円高はいったん落ち着きつつも株高があったので、資産額は比較的上昇傾向だったので、安心できた1か月間だったのかなと思います。先月の振り返りは良くなかったということでしたが、このように良かった時も悪かった時も振り返ってみることを個人的には重要視しています。

※今回の記事で使用しているデータは、記事作成上の都合上、2023年1月31日20時時点のものとなります。タイトルは「2月1日時点」ということにしていますが、いつものように記事作成上の都合でズレがあることご了承ください。

それでは、毎月恒例の月初の運用の振り返りということで！

・現在の投資状況（2023年2月1日時点）

私は、2019年から楽天証券とSBI証券、2021年から日本株についてはSBIネオモバイル証券を利用して投資を行っています。そして、2022年からは、iDeCoでの運用も開始して、資産増へアクセルをさらに踏み込みました。

メインは積み立てNISAでしたが、さらに追加で楽天証券の投資信託の（クレカ決済→楽天キャッシュ）1％ポイント還元の上限の5万円/月と、SBI証券でも約5万円/月（こちらは毎日積み立て）の合計約10万円/月を基本の追加運用資金としてコツコツ続けています。

また、2020年中盤頃から、本格的に米国株高配当ETFを中心に様々なETFの購入を行うようになりました。投資信託と合わせて合計で平均15～25万円/月程度でしょうか。半年分の生活防衛資金＋αを現金として持っておいて、それ以外を運用に回していく。（月6万円～8万円のプラス収支と賞与100万円～200万円を年間で追加運用していくイメージ。）

2021年までは安定して右肩上がりの相場でしたが、2022年は不安定な相場が続きました。2023年はどのように進んでいくか不透明ですが、現金比率も高めつつ機を見て、無理のない範囲でさらに積み立て額を増やしていき、ドルコスト平均法を意識しながら、毎月コツコツ購入をしようと考えています。超長期での積み立てということで株価についてはあまり気にせず、コツコツと積み立てを続けるのみです。基本的には、長期目線で持っていますが、値段を見ながら時には撤退することも考えています。（撤退するとしてもほんの一部分の話です。）

今後も経済や投資に関する勉強をしながらも、実際に幅広く投資を行うことで、しっかりと資産を増やしていきたいと思っています。投資もしながら、チャートなどの勉強も欠かさないように、視野を広く持って引き続き行っていこうと思います。また、超長期の積み立てを運用することがメインでの投資となっていますが、短期の取引も資産の5～10％程度を目安に取引をしていきたいと考えています。

先月の記事については、以下のリンクよりご参照ください。

投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2023年1月3日時点！）

それでは本題へ！

・楽天証券

①つみたてNISA（2019年7月10日より開始）

図1　楽天証券　つみたてNISA運用状況

12月に大幅下落した分、1月は大きな回復となりました。短期的にはこのような時もあるということですね！（これに耐えられるようになると「資産運用脱初心者」といった感じがします。）

先月初旬と比較して、トータルリターンがプラス6.0万円となりました。　　　　　　　　　　　　（1月￥298,000→2月￥358,000）

現在のトータルリターンは＋23.6％→27.6％となりました！先月から4％の上昇となりました！

先月の振り返りでは、「年が変わって、いきなり上昇し始めるかもしれませんし、ここから何か変わるかもしれないと思って、コツコツ買い増しすることは続けていきましょう！」と書いていましたが、今のところ書いてある通りで進んでいるようです。

正直なところ、今の価格で一喜一憂しても、しょうがないのでのんびり積み立てを続けていきましょう！このまま機械的に毎月33,333円積み立てをして、目指せ資産1億！です。もちろん、つみたてNISAの部分は今後どれだけマイナスになっても、売却するつもりはありません。

これから、20年以上と言わず、30年、40年と死ぬまでコツコツ積み立てしていきます！価格が急変動するボラティリティの高い相場が2月も続くと思いますが、とにかく落ち着いて様子を見るしかありませんね。

②積み立て投資

図2　楽天証券　投資信託運用状況

投資信託の楽天キャッシュ決済によるポイント還元が5万円/月が上限なので、積み立てNISAの33,333円を差し引いて16,667円分の投資信託を積み立てています（ゴールド、先進国リート、新興国株式、自動運転（遊びで設定（笑））に3,000円ずつ。残りの4,667円を全世界株式にしました。）

今後1％ポイント還元がなくなる or 還元率が低くなるということで、この辺の積み立て分をどのようにしていくかについては考え中です。設定変更せずに結局そのまま今の金額を入れ続けるかもしれませんし、一部止めるかもしれませんが、変更があった際にはお知らせしたいと思います。

さて、前回の振り返りでは、特定口座での積み立て運用を始めてから初のトータルリターンのマイナス（ほぼプラマイゼロ）となりましたが、今回は少し回復してくれたようです。

（1月￥-498→2月￥＋33,000）

それでも引き続き、下がったら買い増しするくらいの気持ちで！まあ、どちらにせよ気にせずのんびり積み立て積み立て。

こちらも、基本的にはガチホで！（もちろん、NISAじゃないから売ってもいいけどね（笑））