資産公開！ポートフォリオの理想と現実（2023年1月4日時点！）

資産運用

2023.01.042023.12.17

・実際のポートフォリオ

現時点での実際のポートフォリオはどのようになっているのか確認してみました。

図2　実際のポートフォリオ（2023年1月4日時点）

図3　実際のポートフォリオ（2022年12月2日時点）

1月4日現在のポートフォリオを図2に、12月2日時点のポートフォリオを図3に示してみました。それぞれ比較しながら、振り返ってみたいと思います。

12月の賞与のおかげで現金は増えましたが、株安＆円高の影響で他が下がった分、現金比率が10％ほど高めになっています。

含み益等の資産運用の詳細は昨日の記事にて！

現金

13月賞与のおかげで、現金比率が高めになっています！12月もあまり買いたいという気持ちになれず、引き続き多めの現金を持っていることになっています。（24.6％→26.9％）

長期的に右肩上がりになるのなら、短期的に下がることは無視してひたすら機械的に購入すればよいと頭では分かっているつもりですが、相場の調子が良い状況が続いているというのは、逆に下落することで資産が減るという恐怖感がどこかに残ってしまうのが人間です。もちろん、つみたてNISAなどの積み立て（米国株等）は自動で行うようになっています。

基本的に現金は、最低限で生活防衛資金である6か月分の生活費（約13万円/月×6 = 約80万円）を残しておくことを守って、それ以外はリスク資産に変えていきたいとは考えているので、毎月コツコツと途上国株式や債券、コモディティの購入を進めていきます。

今年は、インプラント治療をすることを考慮しつつ、6か月分の生活費80万円とインプラント用に70万円を追加して、計150万円を維持していくということで、差し引き約70万円を適宜投入していきたいと思っています。

株式

株式＆円高で株式比率も大きく下がりましたね。（計59.2％→計55.9％）

12月は、大きく下落した部分が多かったので、それに伴って含み益も大きく減少しました。

まだまだ油断できない相場が続くと思いますが、数年後には「2022年は結果的に買い場だったんだなあ」と思い起こさせるような、そのような状況になっていればと思いたいところです、

基本的には長期投資なので、短期的な上下を心配しても仕方ないのですが、どうせなら下がるタイミングで追加投資をしたいところなので、隙を見て様々なETFを中心に購入をしています。

コモディティ

コモディティについては、貴金属を中心に堅調に推移して、ほぼ横ばいでした。（7.1％→7.9％）

現金比率を適度に維持しながら、こちらも様子を見ながら適度に購入を続けていきます。私は、仮想通貨をコモディティに入れていますが、中々回復をしてくれないようです。まだまだ、様子見でいきたいところですが、さすがにそろそろ⤴？、といった気持ちもありますね。

ボラティリティが高いので今後の状況を考慮しつつ、どこで買いを入れるか迷いどころです。毎月コツコツ少しづつ購入を進めるのが良いのかもしれませんね。

総資産の振り返り

図4　資産額の推移

合計資産額は、約811万円→約804万円ということになりました。先月から約7万円の下落でした！

賞与による現金の増加と運用のマイナスがほぼ相殺となり、プラマイゼロということになりましたが、2022年6月以来の減少となりました。

「お金のコンパス」使い始めました。

これまで、資産運用や総資産、その他について、エクセルにて管理をしてきました。一目見ただけで総資産が目に見えると色々と捗るということで、「お金のコンパス」を使ってみることにしました。もちろん、ここでの資産報告用にエクセルでの資産管理は続けていきます。

お金のコンパス

私の仕事の都合上、1日～2日の余裕がないと記事の更新ができないという状況です。きっちり、当日のデータを利用したいところですが、私事で申し訳ありません。ということで、集計時と記事の投稿日がどうしてもズレてしまうのですが、状況把握のためであればアプリで示すのもアリなのかということで、「お金のコンパス」を利用してみることにしました。

口座の連携で自動計算をしてくれるので、集計ミスも少なくなる。

そして、一番重要な点ですが、私が報告しているデータの信頼性を高めるということです。

一応過去の記事も含めて、データはすべて出していますが、その数字を弄ろうと思えば弄ることはできるので、辻褄合わせのために前月と比較する形で、更新していきたいと思います。