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資産運用
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・まとめ

表1 投資状況まとめ(2022年9月~)

図8 資産運用額推移(2022年1月~)

過去1年の運用状況をまとめてみました。(表、グラフは適宜抜粋)

久々に大幅下落を喰らいましたね!そして、利回りが10%を下回るのは、2021年の2月以来となります。

運用総額は、先月と比較して28万円の大幅下落でした。

1年前と比較すると、約170万円の運用資産増ということになっています。記録を続けていると、このようにして振り返ることもできます。これが面白いですね。

10年で2,000万円、年間200万円というペースは概ね続けられているので、この調子でいきたいと思っています。適度に円が高くなって、相場も安定してもっと購入したいと思えるような状況が戻ってくれればと思います。

これまでのところ、2か月連続で運用資産額が下落した経験はないので、次は大幅プラスになってくれることを信じて、コツコツ買い増ししたいと思います。(基本買い増しするので、プラスになりますけどね。)

新NISAについて

昨年末、新NISAの情報が出てきて、2024年からのNISA口座での運用が大きく変わる予定となっています。

今年も引き続きつみたてNISAでの運用を続けていく予定ですが、来年からは新NISAでの生涯枠1,800万円を一刻も早く埋められるように資金注入をしていく予定で考えています。特定口座での運用分をどうするか、というところですが、そのまま運用を続けるか、いったん現金化してNISAに回すか現在検討中です。

もしかすると、現金比率を一気に下げて、本当に最低限の現金だけ持っておいて、現金が必要な時は特定口座の解約をするということも検討しています。今年1年で方針を決めていく予定です。

以上です、引き続きよろしくお願いいたします。

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