こんにちは、rinnshannです。 梅雨も明けて、夏らしい天気になってきましたね。気温もぐんぐんと上昇して、エアコンも解禁せざるを得なくなりました。一応、28℃設定にすると室温は27℃くらいに下がって十分すぎるくらい涼しいのですが、29度設定にすると室温は29度になってしまって、これだと暑い。0.5℃刻みにできるといいなあ、と夏になると毎年同じことを思ってしまいます。 さて、8月になったということで、今月も恒例の資産運用状況の振り返りです。過去記事で更新しているのですが、諸事情で先月は帰省したこともあって、後半はほとんど運用の方まで気が回らなかった部分もありました。記事をまとめるために久々に口座にログインしましたね。 ということで、先月末時点の運用上の振り返りとなります。
・現在の投資状況（2020/8/1現在）
さて、毎月恒例となりつつある、私が行っている投資状況に関してです。
私は、2019年から楽天証券とSBI証券、2021年から日本株についてはSBIネオモバイル証券を利用して投資を行っています。
メインは積み立てNISAでしたが、さらに追加で楽天証券の投資信託のクレカ決済1％ポイント還元の上限の5万円/月と、SBI証券でも3万円/月（こちらは毎日積み立て）の合計約8万円/月を基本の追加運用資金としてコツコツ続けています。
また、2020年中盤頃から、本格的に米国株高配当ETFを中心に様々なETFの購入を行うようになりました。投資信託と合わせて合計で平均12～13万円/月程度でしょうか、2021年は2020年よりも無理のない範囲でさらに積み立て額を増やしていき、ドルコスト平均法を意識しながら、毎月コツコツ購入をしようと考えています。
超長期での積み立てということで株価についてはあまり気にせず、コツコツと積み立てを続けるのみです。
今後も経済や投資に関する勉強をしながらも、実際に幅広く投資を行うことで、しっかりと資産を増やしていきたいと思っています。投資もしながら、チャートなどの勉強も欠かさないように、視野を広く持って引き続き行っていこうと思います。また、超長期の積み立てを運用することがメインでの投資となっていますが、短期の取引も資産の5～10％程度を目安に取引をしていきたいと考えています。
先月の記事については、以下のリンクよりご参照ください。
投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2021年7月1日現在）
それでは本題へ！
・楽天証券
①つみたてNISA（2019年7月10日より開始）
図1 楽天証券 つみたてNISA運用状況
つみたてNISAを始めてから2年が過ぎました。 7月のつみたてNISAの方は引き続き順調でした。S＆P500は、高値更新で一時的に4400を超えるなど、なんだかんだ言ってやっぱり強い。トータルリターンは結果的に大きく伸びています。今月はそこそこのプラスということでしたが、積み立て額が大きくなってきたということで、日々の損益の変動もますます大きくなってきました。この調子で行けば、つみたてNISAも時価100万円を突破するのもあと数か月後といったところでしょうか。
先月初旬と比較して、トータルリターンがプラス3万以上となりました。 （＋219,000→＋238,000）現在のトータルリターンは＋34.8％になりました！
正直なところ、今の価格で一喜一憂しても、しょうがないのでのんびり積み立てを続けていきましょう！このまま機械的に毎月33333円積み立てをして、目指せ資産1億！です。もちろん、つみたてNISAの部分は今後どれだけマイナスになっても、売却するつもりはありません。
これから、20年以上と言わず、30年、40年と死ぬまでコツコツ積み立てしていきます！
②積み立て投資
図2 楽天証券 投資信託運用状況
投資信託の楽天カード決済によるポイント還元が5万円/月が上限なので、積み立てNISAの33333円を差し引いて16667円分の投資信託を積み立てています（ゴールド、先進国リート、新興国株式、自動運転（遊びで設定（笑））に3000円ずつ。残りの4667円を全世界株式にしました。） 含み益を見ると、米国株一強というのは変わっていないように感じますね。米国株が下がったから、他も下がる。米国株が上がったから、他も上がる。けど、米国株に影響はなくとも、単独でコモディティ、新興国たちは下がってしまうこともある、そんな感じでしょうか。 今は、少しだけ現金比率を増やしているということもあって、以前よりは消極的に動いていますが、含み益がマイナスになってところにはむしろ追加で資金投入するくらいの気持ちで行きたいですね。
現状、全体としては、今のところ大きくマイナスになることなくコツコツと積みあがっている感じですね。含み益もしっかり上昇しています。まあ、どちらにせよ気にせずのんびり積み立て積み立て。こちらも、基本的にはガチホで！（もちろん、NISAじゃないから売ってもいいけどね（笑））
③米国株
図3 楽天証券 米国株運用状況
先月は、債券が少し上昇した代わりに、新興国やエネルギーなどの調子が悪かったですね。債券が強くなってきているのを見ると、そろそろ株式市場にとって良くないことが起きるんじゃないかと感じてしまいます。まぁ、いつ下がるかなんてわかりませんから、それを考えても仕方ないので、現金をいつもより多めに持っておくことを頭に入れています。 そういうときに限って、全然下がらない、むしろ急激に上がるんですよね(笑)
ポートフォリオも多様性を持ったものにしていきたいということで、様々な銘柄の購入を進め、一つの銘柄に集中しすぎないように注意をしたいところです。
楽天証券の運用状況は以上になります。
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