こんにちは、rinnshannです。
2021年も2か月が過ぎました。あっという間でしたね。
皆さんにとって、2月はどんな1か月だったでしょうか？
株式市場では、先週から大きく下がりが目立つようになってきましたよね。
金曜には、日経平均も4％下落でした。アメリカ株も下落、債券やコモディティも下落しています。
3月の市場が開いて、どのように推移するのか様子を見ていきたいですね。
また、まとまった下がりが続くのか、それとも一時的な調整に過ぎないのか。
とりあえず、現金比率を少し高めにして、様子を見ながら少し安く買えてラッキーくらいの気持ちで行きたいと思っています。
・現在の投資状況（2020/3/1現在）
さて、毎月恒例となりつつある、私が行っている投資状況に関してです。
私は、2019年から楽天証券とSBI証券を利用して投資を行っています。
メインは積み立てNISAでしたが、楽天証券の投資信託のクレカ決済1％ポイント還元の上限の5万円/月と、SBI証券でも3万円/月（こちらは毎日積み立て）の合計8万円/月を基本の追加運用としています。
また、2020年中盤頃から、本格的に米国株高配当ETFを中心に様々なETFの購入を行うようになりました。投資信託と合計12～13万円/月程度でしょうか、2021年は2020年よりも無理のない範囲でさらに積み立て額を増やしていき、ドルコスト平均法を意識しながら、毎月コツコツ購入をしようと考えています。
超長期での積み立てということで株価についてはあまり気にせず、コツコツと積み立てを続けるのみです。
今後も経済や投資に関する勉強をしながらも、実際に幅広く投資を行うことで、
しっかりと資産を増やしていきたいと思っています。
投資もしながら、チャートなどの勉強も欠かさないように、視野を広く持って引き続き行っていこうと思います。
また、超長期の積み立てを運用することがメインでの投資となっていますが、短期の取引も資産の5～10％程度を目安に取引をしていきたいと考えています。
先月の記事は、以下のリンクよりご参照ください。
それでは本題へ！
・楽天証券
①積み立てNISA（2019年7月10日より開始）
2月の相場は、とりあえずまずまずといったところでしょうか。
今月も若干のプラスということでしたが、積み立て額が大きくなってきたということで、損益の変動も少しずつ大きくなってきました。
先月初旬と比較して、トータルリターンがプラス1万以上となりました。（＋85000→＋103000）
現在のトータルリターンは＋19.5％程度となりましたね。
3月は、最初の方には少し下げが続くかもしれないですがしばらく様子見ですね。
正直なところ、今の価格で一喜一憂しても、しょうがないのでのんびり積み立てを続けていきましょう！
このまま機械的に毎月33333円積み立てをして、目指せ資産1億！です。
もちろん、今後どれだけマイナスになっても、売却するつもりはありません。
これから、20年以上と言わず、30年、40年と死ぬまでコツコツ積み立てしていきます！
②積み立て投資
投資信託の楽天カード決済によるポイント還元が5万円/月が上限なので、積み立てNISAの33333円を差し引いて16667円分の投資信託をを積み立てています。
今のところ、マイナスになることなくコツコツと積みあがっている感じですね。
まだまだ、積み立て額はかなり小さいので、面白そうな投資信託があれば、積み立ての設定をそちらに変更しても良いかな、と思っていまして、先日思い切って銘柄を増やしました。
今月から積み立てが開始されます。（ゴールド、先進国リート、新興国株式、自動運転（遊びで設定（笑））に3000円ずつです。残りの4667円を全世界株式にしました。）
まあ、どちらにせよ気にせずのんびり積み立て積み立て。
こちらも、基本的にはガチホで！（NISAじゃないから売ってもいいけどね（笑））
③米国株
先月は、結果としてほとんど購入していませんでした。
ですが、バリュー株シフトの影響で、エネルギー株やSPYDもかなり上がりました！金はまだ下がっています。
全体的にも、含み益が増えてくれましたね（SPYDのおかげ！）。SPYDも価格を見ながら、コツコツとETFの購入を続けていきたいと思います。
また、これまでは途上国の投資としては中国やインドのETFを購入していましたが、インドネシアやフィリピン、アフリカETFの購入を始めました。コモディティ全体、農業などへの投資も少しずつ始めていきたいと思っています。
株式よりも債権やコモディティに少しずつ力を入れていきたいと考えています。
ポートフォリオも多様性を持ったものにしていきたいということで、様々な銘柄の購入を進め、一つの銘柄に集中しすぎないように注意をしたいところです。
④国内株式
先月まで、銀行系ETF、運輸系ETF、REITのETFを購入していましたが、含み益が10％程度出たところで、いったん利確しました。
残りのプラチナだけ、少し買い増しして、含み益も増えている状況です。
1月は、アメリカよりも日本株が若干良かったので、少しだけ資金を入れていこうかなと。
日本株の運用も少しずつ増えてきたので、手数料の関係から後述のSBIネオモバイル証券の口座を作ったので、
日本株についてはそちらで運用をしていくことにしました。
楽天証券の運用状況は以上になります。
・SBI証券
①投資信託
先月から特に、動き方は変えていません。
S＆P500は上昇して、全体の含み益が増えましたが、先週のナスダック100の下げで、含み益が減った形ですね。
1月には、iFreeレバとiFreeNEXTの二つはいったん利確していたのですが、今となっては成功だったのかもしれないですね。
先月後半までの積み立て額については、iFreeNEXTを毎日300円、農林中金を毎日400円、SBIバンガードを毎日150円、iFreeレバを毎日250円に設定していましたが、
先日から、毎日積み立て額をiFreeレバ200円、先進国REIT200円、自動運転150円、新興国株150円、iFreeNEXT150円、農林中金150円、ゴールド150円、SBIバンガード150円に変更しました。（合計毎日1100円→1300円（毎月30000円前後）に変更！）
手数料なども考慮しながら、分散を利かせた積み立て設定にしました。
また、Tポイントを利用して購入をすることが可能なのが大きいですよね。
毎日の積み立てに加えて、ポイ活の報告もしている通り、アンケートサイトで得たポイントをTポイントに交換して、スポットで購入しています。
今、Tポイントが10000ポイントほどあるので、何段階かに分けてどこかでスポットで購入できればよいかなと思っています。
（ネオモバでの運用も始めたので、そちらでもTポイントを使っていきます。）
毎日積み立てでTポイントが使えると便利になるのですが…。
②米国株
SBI証券でも、米国株ETFの購入を引き続き進めました。
特に、株式以外、債券・コモディティの購入を主に進めてきました。
思ったより買っていましたね。びっくりです（笑）
まあ、2021年もコツコツとETFの購入を進めていくことにしましょう。
SPYD以外の高配当ETFもしっかりと進めていきたいですね。
配当が出るのはやっぱりうれしいですよね。
SBI証券での様々なセクターの米国株ETFを購入してきて、運用額が60万を超えてきました。順調に購入を進めていけているかなと思います。
③日本株（ネオモバへ移行）
図7 SBIネオモバイル証券 日本株運用状況
先月、SBIネオモバイル証券での口座開設を行いました。
ということで、基本的に日本株についてはネオモバイル証券で運用することにしました。
SBI証券で持っていた日本株は、10％前後の含み益が出ていたということで、全て利確を取って、JRと航空株、エネルギー株などの運用を始めています。
基本的には、各社1万円前後を上限に集中投資しないことに決めました。
こちらも様子を見ながら追加投資ができると良いですね。
・まとめ
表1 投資状況まとめ（2020年9月～）
データを残している2020年3月からの状況をまとめてみました。（表、グラフは適宜抜粋）
先月1日から、大幅に上昇して＋15万ほどになりました。運用額200万突入です！
特に、先月は含み益の増加が目立ち、＋15万→＋22万まで上がってきました。
また、いくつかの株については利益確定をしているので、正確な数値ではないですが、含み益も運用利回りが10％を超えてきました。
よく考えてみると、＋22万円の含み益というのは非常に大きなものとなっていますよね。貯金ではありえないような数値になっています。
投資をしてよかったと思いますし、貯金だけしている人は本当に機会損失が大きいと感じますね。
2月は、いったん調整して含み益も下がりそうですが、しばらく様子を見ながら少しずつ投資をしていきましょう。
それではまた来月。
以上です、引き続きよろしくお願いいたします。
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