【2026年1月版】資産運用状況報告：ついに運用額2,500万円目前！新NISA3年目のスタート

＜記事の30秒要約＞

2026年の幕開けとともに、私の投資生活もついに8年目という節目の年を迎えました。 昨年12月は「師走」の名の通り、出張やプレゼンに追われ、まさに全力疾走の1か月。しかし、そんな多忙な日々の中でも、私が育ててきた「資産」たちは休むことなく、着実に、そして力強く成長してくれていました。

今回の記事では、2026年1月初旬時点の最新運用成績を包み隠さず公開します。

• 総資産2,400万円突破： 前年比+670万円という、想像を超えた景色の変化

• 新NISAの加速： 成長投資枠だけで含み益100万円を超えた戦略的積み立て

• 日経平均5万円時代： 歴史的な相場環境の中で、どう資産を守り、増やしたか

• 「月10万円」の足音： ついに見えてきた、資産収入による経済的ゆとり

日経平均が5万円の大台に乗り、S&P500が最高値を更新し続ける今、どのようなスタンスで市場に向き合っているのか。リアルな数字とともに振り返ります。2026年の投資戦略のヒントとして、ぜひ最後までご覧ください。

こんにちは、rinnshannです。

いよいよ2026年本格スタートとなりました。

昨年12月は「師走」の言葉通り、プレゼンや年末年始の出張と、まさに走り抜けた1か月でした。そんな多忙な中でも、資産運用は着実に成果を積み上げてくれています。（この記事更新頃も出張中のはずです。）

今回は、2025年1月1日時点（2026年1月初旬として）の運用成績を公開します。

1年前と比較すると、想像以上の景色が見えてきました。ぜひ最後までお付き合いください。

2025年12月のマーケットを振り返る

12月の相場は、一言で言えば「高値を維持しつつ、さらなる上昇をうかがう展開」でした。

• 米国株指数（12月初旬 → 1月初旬）

  • S&P500： 約6,810 → 約6,850ポイント（最高値を更新後少し下落）

  • ナスダック100： 約25,400 → 約25,250ポイント（ほぼ横ばい）

  • ダウ平均： 約47,300 → 約48,000ドル（堅調に推移）

• 為替（ドル円）

  • 155円台後半から、年末にかけてもやや円安（156円台後半）基調を維持。ドル建て資産にとっては追い風が吹き続けています。

• 日本株（日経平均）

  • 50,000円の大台を回復後、一時は調整局面もありましたが、再び上昇基調へ。12月後半には底堅い動きを見せました。（年末時点で初の50,000円台に！）

投資スタンスと現在の状況

私は2019年から資産運用をスタートし、今年で8年目に突入します。

「生活防衛資金を除いた余剰資金はすべて市場に置く」というスタイルで、現在は新NISAを中心に月間約25万円ペースでの積立を継続しています。

楽天証券：NISA枠が資産の柱に

旧つみたてNISA（積み立て期間：2019年〜2023年）

トータルリターンは+147.3％ → +150.8％、8か月連続の上昇で過去最高を更新中！買い付けは終了していますが、非課税期間終了までガチホ予定です。（終了後も？）

先月初旬と比較して、トータルリターンが＋5.9万円となりました！　　　　　　　　　　　　　　（12月：￥2,449,000　→　1月：￥2,508,000）

新NISA（2024年～　つみたて投資枠）

毎日5,000円（月10万円）の積立。リターンは＋26％前後と非常に順調です。

新NISA（2024年～　成長投資枠）

月15万円の積立に加え、下落局面でのスポット買いを敢行。成長投資枠だけで含み益が100万円を超えています！

その他の投資信託

2025年では、特定口座内の投資信託の大部分を売却！（S&P500やオールカントリーなど）

残りは基本的に売却はしない。

米国株

SPYDやコモディティ、新興国ETFなどを購入・維持。（DBAとDBCは特定口座 → 一般口座へ）

12月配当続々！（配当については改めて報告します！）

SBI証券：iDeCoと日本株高配当戦略

• iDeCo： 全世界株（除く日本）へ月23,000円。完全放置ですが、現在のトータルリターンは＋54.1％ → ＋56.1％となりました！（過去最高をさらに更新！）

• 2027年の拠出枠拡大が待ち遠しいです。

• 投資信託（ナスダック100重点）

ここではナスダック100関連の比率を高めに設定しています。

12月は横ばいの銘柄が多かったですね。トータルリターンが100万円を突破中です！。この枠は新NISAへの移行のために売却も検討していますが、現金が続く限りは「攻め」の姿勢で保有し続ける予定です。

• 米国株・貴金属（ETF・個別株）
  バリュー株や高配当ETF、そしてゴールド・シルバーを運用しています。

• • ゴールド・シルバー： 前回の調整後から上昇中。多くの銘柄が前月からやや下落となりましたが、貴金属は引き続き堅調に推移！

  • 運用状況： 評価額は33,000ドル台（約520万円相当）を維持し、含み益もプラス7,400ドル付近と極めて堅調です。SOXLについては、少しずつ売却して利確！

  • 12月は配当金が多く入る月。チャリンと入ってくる分配金は、投資のモチベーションを最大に高めてくれますね。

• 日本株： 40銘柄に分散した「自分専用・高配当ETF（笑）」を運用中。12月は所有銘柄の7割以上が上昇し、損益額もプラス27万円を突破。配当金という「不労所得」も着実に育っています。

【運用まとめ】2025年の着地と2026年の展望

2026年1月月初時点のまとめデータです。

図：資産運用額推移グラフ（過去1年）

2026年に向けて

現在の運用額2,400万円を年利5％で回せれば、理論上は年間120万円（月10万円）の資産収入を生むポテンシャルまで到達しました。

もちろん相場には波がありますが、「コツコツ積み立て、下がった時に少し拾う」という基本戦略は変えません。2026年も、視野を広く持って資産を育てていきたいと思います。

それでは2026年もよろしくお願いいたします！

以上です、引き続きよろしくお願いいたします。