・SBI証券
①iDeco
図6 SBI証券 iDeCo運用状況
iDeCoについては、「日本を除く全世界株」を会社員の上限の月23,000円の積み立てとなります。こちらは、入れたら引き出すこともできないので、この月に1回の振り返り以外で、ほとんどログインすらせずに完全放置の状況です。
それでも、控除の観点からプラマイゼロで十分なので、プラスなだけで十分すぎます。トータルリターンは、前月比マイナスでプラス33.4% → プラス40.1%となっている状況です。(40%突破!)
65歳まで33年ほどありますが、地道に資金を追加していく予定です。今後、制度がどのように変わっていくのか、私が何歳まで生きられるのかわかりませんが、苦労がないように今から着実に準備をしていきたいと思います。
(iDeCoは今後毎月の拠出額が増える予定ということで、開始を早くしていただけると幸いです。)
②投資信託
図7 SBI証券 積み立て投資運用状況
SBIの積み立てでは、自分の好きなものを好きなように積み立てるということを目的として、ナスダック100の関連比率を多めに設定しています。金額も少ないですし、余剰資金なので全部なくなったとしても全く問題ありません。
※自動運転は3/4を売却して残り1/4となりました。(8月には売却予定)
今回は全銘柄上昇ということで、引き続き全銘柄プラス損益となっています。
(7月:¥750,000 → 8月:¥836,000)
こちらの積み立て分も2023年12月で終了で、現金が続く限りは保有し続けていきますが、現金がなくなり次第、新NISA購入のために売却を予定しております。
③米国株
図8 SBI証券 米国株運用状況
円安もありましたが、円換算の価格上昇が大きくなりました。
SOXLは27ドル台まで上昇してプラ転までもう少しということで、「まあそんなもんか。」と特に何も気にせずに、のんびりと持ち続けていきたいと思っています。(ゼロになっても良い気持ちで持っています。)
全体としては、先月はプラス1,600ドル程度でしたが、順調に上昇してプラス2,300ドル付近まで上昇していますね。
④日本株
図9 SBI証券 日本株運用状況
日本株は配当重視に本格的に舵を切って、現在日本株の自分の高配当ETFを作っているところです。
7月も引き続き順調に推移していたでしょうか。
現在は37銘柄となっています。先月からの1か月間で、上昇したのが29銘柄、下落8銘柄、横ばい0銘柄ということで約8割の銘柄で上昇となりました!
現時点では、プラスリターンが32銘柄、マイナスリターンが5銘柄と十分すぎるほどの状況です。これに配当に入ることで、さらにプラスが増えることになります。
全体の損益額は、
7月:+\153,000 → 8月:+\173,000(プラス48.8%!)
となりました。
bitbank
bitbankでの仮想通貨の状況もお知らせしたいと思います。運用額からすると小額ですが、総額のみお知らせします。(時間によって変動が大きいですので、参考データです。)
先月は順調に上昇ということになりましたね。(20%ほど上昇となりました!)
図10 Bitbank(左:6月28日時点&右:7月31日時点)


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