投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2025年7月1日編！）

こんにちは、rinnshannです。

今日から7月になりました！2025年も約半分が終了したということで、皆様2025年の上半期はどのようにお過ごしされたでしょうか？本日は資産運用の記事ということで、この機会に半年間の資産運用について今一度振り返っていただければと思います。（後日になりますが私も振り返りたいと思います。）

身近なところでは、梅雨入りになったと思ったらいきなり猛暑がやってきて季節を1ヶ月先取りしたような気候が続いています。しょうがなくエアコンも稼働し始めて、電気代も気になるところです。

また、6月は賞与月だったということで、無事現金が増えたところですが、現金が増えるとすぐに投資信託の購入に充ててしまうので、あっという間に現金が減ってしまいました（笑）

さて、簡単に米国株の6月の1ヶ月間を振り返ってみると、トランプ大統領の関税発言で相場も上下するような状況でしたね。4月にS&P500指数も一時5,000ポイントを下回りましたが、4月後半以降、6月も回復傾向が続いているように思います。（最高値も更新ですね！）

また、6月のドル円は142～148円の中で変動をしていました。そして、日経平均株価についても回復傾向となっていました。40,000円台を回復しましたね。

それでは、毎月恒例の月初の運用の振り返りということで！

※今回の記事で使用しているデータですが、2025年6月28日16時時点のものとなります。（記事更新の都合上、7月1日編として更新しています。）

（最近は、月末最終の土日の間にデータを確認するようにしています。本当は月初直前が良いのですが…。）

・現在の投資状況（2025年7月1日編）

私は、2019年から楽天証券とSBI証券にて資産運用を開始しています。米国株や米国・全世界の投資信託での運用が中心でしたが、2021年から日本の個別株を少し持つようになり、2022年からはiDeCoでの運用も始めています。

また、2023年までは、

・つみたてNISA（年間40万円）

・SBI証券での毎日積立（月5万円相当）

・米国株、ETFの購入

を主として、月10万円～30万円の追加運用を行ってきました。半年分の生活防衛資金＋αを現金として持っておいて、それ以外を運用に回していく。（月8万円～10万円のプラス収支と賞与100万円～200万円を年間で追加運用していくイメージ。）

2021年までは安定して右肩上がりの相場でしたが、2022年は不安定な相場が続きました。そして2023年～2024年はほぼ年間を通して順調に相場は上昇しました。

そして、2024年からは新NISAが始まっています。現時点では、毎月積み立ての月15万円分と毎日積み立ての月換算で10万円分の合計月25万円を設定しており、相場の状況を見ながら追加で新NISAの積み立て上限枠を消費していくことを検討しているところです。

今後も経済や投資に関する勉強をしながらも、実際に幅広く投資を行うことで、しっかりと資産を増やしていきたいと思っています。投資もしながら、チャートなどの勉強も欠かさないように、視野を広く持って引き続き行っていこうと思います。

先月の記事については、以下のリンクよりご参照ください。

投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2025年6月1日時点！）

それでは本題へ！

・楽天証券

①旧つみたてNISA（2019年7月10日～2023年末に積み立て、以降そのまま）

図1　楽天証券　つみたてNISA運用状況

先月初旬と比較して、トータルリターンが＋14.6万円となりました！　　　　　　　　　　　　　　（6月：￥1,599,000　→　7月：￥1,745,000）

2か月連続の大幅上昇となりました！

現在のトータルリターンは＋96.2％ → 104.9％となりました！（久々にプラス100％突破！）

また、つみたてNISAの保有銘柄については、2023年12月分をもって買い付けを終了しております。今後は、非課税期間内については売却することなく、保有し続ける形となります。

②新NISA（つみたて投資枠、2024年～）

新NISAでの運用が始まってから早いもので1年が経過しました。つみたて投資枠については、毎日5,000円ずつ、月に10万円の積み立てとなります。

2年目も変わらずに積み立てです！

図2　楽天証券　新NISAつみたて投資枠運用状況

２か月前はトータルリターンがマイナス圏に突入していましたが、前月からプラス圏に復帰継続です！

今回についても、S&P500よりもオールカントリーの成績が良さそうですね。（2024年以降）

年初と比較するとまだまだ安い時期ということになりますが、変わらず積み立てを続けていくのみです！むしろ安く買い付けできることをありがたく思うことにしましょう。

③新NISA（成長投資枠、2024年～）

成長投資枠では、楽天プレミアムカードでの月10万円と楽天キャッシュでの月5万円の合計月15万円の積み立て設定をしています。また、これに加えて残りの枠については、価格が下がったタイミングで購入できるようにキャッシュを少し持っておき、隙を見て追加購入をしています。

銘柄は、つみたて投資枠と同様の4種類としています。

図3　楽天証券　新NISA成長投資枠運用状況

こちらも2か月前ではトータルリターンがマイナス圏に突入していましたが、プラス圏に復帰継続中です！

今月も安いうちに、定期買い付け分が入ってくれると良いですね！賞与も入ればその分も可能な限り入れていきたい…。

今後も上昇しても下落してもどちらでも良いですが、私が購入するときだけ安くなってくれるとありがたいです！（笑）

④その他積み立て投資

図4　楽天証券　投資信託運用状況

2023年まで、投資信託の楽天キャッシュ決済によるポイント還元が5万円/月が上限なので、積み立てNISAの33,333円を差し引いて16,667円分の投資信託を積み立てていました（ゴールド、先進国リート、新興国株式、自動運転（遊びで設定（笑））に3,000円ずつ。残りの4,667円を全世界株式。）

自動運転もようやくプラ転ということで、少しずつ手放していこうかと思っています。その分、新NISAの積み立てに回していきましょう。

（6月：＋￥239,000　→　7月：＋￥275,000）

こちらの積み立て分も12月で終了で、現金が続く限りは保有し続けていきますが、現金がなくなり次第、新NISA購入のために売却を予定しております。