投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果(2025年5月1日編!)

資産運用
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・SBI証券

①iDeco

 

図6 SBI証券 iDeCo運用状況

iDeCoについては、「日本を除く全世界株」を会社員の上限の月23,000円の積み立てとなります。こちらは、入れたら引き出すこともできないので、この月に1回の振り返り以外で、ほとんどログインすらせずに完全放置の状況です。

それでも、控除の観点からプラマイゼロで十分なので、プラスなだけで十分すぎます。トータルリターンは、前月比マイナスでプラス30.3% → プラス20.9%となっている状況です。(久々にプラス30%未満となりました!4月の中盤頃はもう少し下がっていたと思われます。)

65歳まで34年ほどありますが、地道に資金を追加していく予定です。今後、制度がどのように変わっていくのか、私が何歳まで生きられるのかわかりませんが、苦労がないように今から着実に準備をしていきたいと思います。

iDeCoは今後毎月の拠出額が増える予定ということで、開始を早くしていただけると幸いです。)

②投資信託

図7 SBI証券 積み立て投資運用状況

SBIの積み立てでは、自分の好きなものを好きなように積み立てるということを目的として、ナスダック100の関連比率を多めに設定しています。金額も少ないですし、余剰資金なので全部なくなったとしても全く問題ありません。

ゴールドのみプラスとなりました。その他は、そこそこにマイナスでしたね。

(4月:¥658,000 → 5月:¥536,000

こちらの積み立て分も2023年12月で終了で、現金が続く限りは保有し続けていきますが、現金がなくなり次第、新NISA購入のために売却を予定しております。(前回、一部のゴールドを売却したことをお知らせしていましたが、5月も新NISAの定期積金&現金確保のため何かしらの売却をする予定です。)

③米国株

 

図8 SBI証券 米国株運用状況

SOXLの価格が久々の1桁ドル台へ!一時7ドル台まで下がりましたね(笑)

といっても、一時一桁の価格になっていたことを考えると、「まあそんなもんか。」ということで、特に何も気にせずに、のんびりと持ち続けていきたいと思っています。(ゼロになっても良い気持ちで持っています。)

一桁ドル台の間に少しずつですが、コツコツと買い増しを続けて150株ということになりました!買い増しした分は今のところプラスです。

かなり上昇していたGLDM、GDX、GDXJを一部売却しています。(現金確保のため)

全体としては、先月から大きく下落して24,000ドル付近での運用(ドル建て損益はもちろんマイナス圏でしたが、本当に久々で円建て損益も一時マイナス圏に突入していました!)となりました。

④日本株

図9 SBI証券 日本株運用状況

日本株は配当重視に本格的に舵を切って、現在日本株の自分の高配当ETFを作っているところです。

4月の中盤にかけて日経平均株価が大きく下落していたということもありましたが、同じく前月の私の日本株PFも一斉に下落をしていました。(後半は割と回復傾向!)

現在は37銘柄となっています。先月からの1か月間で、上昇したのが11銘柄、下落26銘柄、横ばい0銘柄ということで約7割の銘柄で下落となりました!(4月の振り返りと銘柄の上昇数と下落数が真逆でしたね(笑))

現時点では、プラスリターンが33→32銘柄、マイナスリターンが4→5銘柄と十分すぎるほどの状況です。これに配当に入ることで、さらにプラスが増えることになります。

全体の損益額は、

4月:+\161,000 → 5月:+\136,000(プラス37.1%!

となりました。

bitbank

bitbankでの仮想通貨の状況もお知らせしたいと思います。運用額からすると小額ですが、総額のみお知らせします。(時間によって変動が大きいですので、参考データです。)

先月はそこそこに上昇ということになりましたね!

画像図10 Bitbank(左:3月30日時点&右:4月29日時点)

 

 

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