資産公開！ポートフォリオの理想と現実（2025年3月2日編！）

資産運用

2025.03.022025.05.31

・実際のポートフォリオ

現時点での実際のポートフォリオはどのようになっているのか確認してみました。

図2　実際のポートフォリオ（2025年3月）

図3　実際のポートフォリオ（2025年2月）

3月2日現在のポートフォリオを図2に、2月2日時点のポートフォリオを図3に示してみました。それぞれ比較しながら、振り返ってみたいと思います。

今回は、全体としてそこそこの下落ということになりました！来月こそは大幅上昇を期待したいですね。

含み益等の資産運用の詳細は昨日の記事にて！

現金

基本的に現金は、最低限で生活防衛資金である6か月分の生活費（約13万円/月×6 = 約80万円）を残しておくことを守って、それ以外はリスク資産に変えていきたいとは考えているので、毎月コツコツと株式や債券、コモディティの購入を進めていきます。

余剰資金については、毎月の購入分を増やして少しずつ運用部分に回している途中です。少しずつ新NISAの投資枠を埋めていく等購入を進めていきます。

最低でも1か月に25万円自動購入となっていますので、毎月確実に現金が減っているのですが、前月もコツコツ購入を進めたこと、現在出張の精算待ちでもあり現金比率がいつも以上に減りました。（3.4％ → 2.0％）

株式

前述しましたが、運用額が前月比でマイナスでした。そして余剰資金がかなり減り、全体の株式割合としてはプラスとなっています。（計80.5％ → 計81.4％）

株式全体で8割を超えております。かなりリスクの高めの資産配分状況になってきました（笑）

基本的には長期投資なので、短期的な上下を心配しても仕方ないのですが、どうせなら下がるタイミングで追加投資をしたいところなので、隙を見て新NISAの積み立て枠の分購入を進めたいと思います。（そこまでの差にはならないと思いますが…。）

コモディティ・債権等・不動産

コモディティは前月から下落となりました。貴金属以外のコモディティが下落でしたが、株式の下落ということで、全体の割合としてはそこそこに横ばいとなりましたね。（7.7％→7.7％）

ゴールドやシルバー等が良い感じとなりましたが、仮想通貨は20％程度の大幅下落でしたね。

債権については、金額としても割合としても若干の上昇となりましたね。本格的な上昇は、利下げまでのんびり待つことにしましょうか。（6.4％→6.8％）

また、これまで比率が少なかった「不動産」については、あまり言及してきませんでしたが、一応お話しておきますと、ほとんど先進国リートということになります。（前月から横ばい）

総資産の振り返り

図4　資産額の推移

資産総額は数か月ぶりの下落となりました。2月の途中までは良い感じでしたが、月末にかけて下落となりました。

また、総資産1,000万円を超えてから、1日の変動が実際の金額ほど感情的に揺れ動かないようになってきたように思います。数年前の私なら、1日10万円動いたときのインパクトはすさまじいものでしたが、今では全く動じることもありません（笑）

ということで合計資産額は、約1,912万円→約1,817万円ということになりました。先月からマイナス95万円ということで久々に大幅下落でしたね。

アプリで資産管理

これまで、エクセルでの手計算での資産管理を実施するとともに、資産管理アプリを使って併用する形で、皆様に情報公開してきました。

アプリを使うことで、口座の連携で自動計算をしてくれるので、集計ミスも少なくなることもありますが、一番重要な点は、私が報告しているデータの信頼性を高めるということです。

「OneStock」を利用！

私の仕事の都合上、1日～2日の余裕がないと記事の更新ができないという状況です。きっちり、当日のデータを利用したいところですが、私事で申し訳ありません。

基本的に、上記のデータは前月最終日時点の価格を元に記事を作成していますが、タイトル上では更新日の〇月2日（今回は4日）時点ということになります。ということで、集計時と記事の投稿日がどうしてもズレてしまうのですが、状況把握のためであればアプリで示すのもアリなのかということで、「OneStock」で確認しています。

一応過去の記事も含めて、データはすべて出していますが、その数字を弄ろうと思えば弄ることはできるので、辻褄合わせのために前月と比較する形で、更新していきたいと思います。