投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2025年3月1日編！）

こんにちは、rinnshannです。

2025年も2ヶ月が経過し、3月に入りました。（2月は早かった…。）

多くの企業や学校では、年度末ということで今月は月末になるほど忙しくなっていくのかもしれませんね。

私も3月は、毎年出張が入り今年は札幌に行く予定となっています。（寒すぎないといいな…。）その期間は記事を書いたり、動画を準備したりする時間も制限されそうということで、出張前にある程度準備しておきたいものです。

さて、新NISAも2年目に入り、2年目も年初一括で資金を投入した方もいらっしゃるかもしれませんが、私は1年目と変わらず、

つみたて投資枠：毎日積み立て5,000円/日（月10万円前後）

成長投資枠：毎月積み立て150,000円/月

合計で毎月25万円となります。（追加でスポット的に資金投入予定）

簡単に米国株の2月の1ヶ月間を振り返ってみると、月の中盤までは各インデックスも力強く上昇していましたが、月の後半は一転して下落となりピークから5％ほど下落となりました。（1か月間全体の変動としては若干のマイナス。）

また、先月月初時点では154～155円台だったドル円ですが、引き続き円高傾向で推移し数か月ぶりに148円台まで到達しました。（月初時点では150円台中盤）

そして、日経平均株価は上下がありつつも米国株に釣られてか最終的には数％の下落となりました。

それでは、毎月恒例の月初の運用の振り返りということで！

※今回の記事で使用しているデータは、2025年3月1日16時時点のものとなります。

・現在の投資状況（2025年3月1日編）

私は、2019年から楽天証券とSBI証券にて資産運用を開始しています。米国株や米国・全世界の投資信託での運用が中心でしたが、2021年から日本の個別株を少し持つようになり、2022年からはiDeCoでの運用も始めています。

また、2023年までは、

・つみたてNISA（年間40万円）

・SBI証券での毎日積立（月5万円相当）

・米国株、ETFの購入

を主として、月10万円～30万円の追加運用を行ってきました。半年分の生活防衛資金＋αを現金として持っておいて、それ以外を運用に回していく。（月8万円～10万円のプラス収支と賞与100万円～200万円を年間で追加運用していくイメージ。）

2021年までは安定して右肩上がりの相場でしたが、2022年は不安定な相場が続きました。そして2023年～2024年はほぼ年間を通して順調に相場は上昇しました。

そして、2024年からは新NISAが始まっています。現時点では、毎月積み立ての月15万円分と毎日積み立ての月換算で10万円分の合計月25万円を設定しており、相場の状況を見ながら追加で新NISAの積み立て上限枠を消費していくことを検討しているところです。

今後も経済や投資に関する勉強をしながらも、実際に幅広く投資を行うことで、しっかりと資産を増やしていきたいと思っています。投資もしながら、チャートなどの勉強も欠かさないように、視野を広く持って引き続き行っていこうと思います。

先月の記事については、以下のリンクよりご参照ください。

投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2025年2月1日時点！）

それでは本題へ！

・楽天証券

①旧つみたてNISA（2019年7月10日～2023年末に積み立て、以降そのまま）

図1　楽天証券　つみたてNISA運用状況

先月初旬と比較して、トータルリターンが-22.7万円となりました！　　　　　　　　　　　　　　（2月：￥1,919,000　→　3月：￥1,692,000）

今回は、久々にそこそこに下落となりました。（円高がかなり影響したみたいですね…。）

現在のトータルリターンは＋115.4％ → 101.7％となりました！（10％以上のマイナス！）

また、つみたてNISAの保有銘柄については、2023年12月分をもって買い付けを終了しております。今後は、非課税期間内については売却することなく、保有し続ける形となります。

②新NISA（つみたて投資枠、2024年～）

新NISAでの運用が始まってから早いもので1年が経過しました。つみたて投資枠については、毎日5,000円ずつ、月に10万円の積み立てとなります。

2年目も変わらずに積み立てです！

図2　楽天証券　新NISAつみたて投資枠運用状況

含み益がかなり減りましたね！

まあ、このようなこともあるということで、変わらず積み立てを続けていくのみです！

同じ積み立て額で積み立てすることによって、パフォーマンスの差を確認するために行ってきたのですが、これだけ積み立て額に差が出てしまうとわざわざ分ける必要もなくなってきたと感じています。

③新NISA（成長投資枠、2024年～）

成長投資枠では、楽天プレミアムカードでの月10万円と楽天キャッシュでの月5万円の合計月15万円の積み立て設定をしています。また、これに加えて残りの枠については、価格が下がったタイミングで購入できるようにキャッシュを少し持っておき、隙を見て追加購入をしています。

銘柄は、つみたて投資枠と同様の4種類としています。

図3　楽天証券　新NISA成長投資枠運用状況

④その他積み立て投資

図4　楽天証券　投資信託運用状況

2023年まで、投資信託の楽天キャッシュ決済によるポイント還元が5万円/月が上限なので、積み立てNISAの33,333円を差し引いて16,667円分の投資信託を積み立てていました（ゴールド、先進国リート、新興国株式、自動運転（遊びで設定（笑））に3,000円ずつ。残りの4,667円を全世界株式。）

2月の1ヶ月間では、ゴールドがそこそこにプラス、それ以外はマイナスかほぼ横ばいということになっていました。

（2月：＋￥322,000　→　3月：＋￥291,000）

こちらの積み立て分も12月で終了で、現金が続く限りは保有し続けていきますが、現金がなくなり次第、新NISA購入のために売却を予定しております。