資産公開！ポートフォリオの理想と現実（2025年1月4日編！）

・実際のポートフォリオ

現時点での実際のポートフォリオはどのようになっているのか確認してみました。

図2　実際のポートフォリオ（2025年1月）

図3　実際のポートフォリオ（2024年12月）

1月4日現在のポートフォリオを図2に、12月2日時点のポートフォリオを図3に示してみました。それぞれ比較しながら、振り返ってみたいと思います。

今回は、前月比で全体として大幅上昇ということになりました！

含み益等の資産運用の詳細は昨日の記事にて！

現金

基本的に現金は、最低限で生活防衛資金である6か月分の生活費（約13万円/月×6 = 約80万円）を残しておくことを守って、それ以外はリスク資産に変えていきたいとは考えているので、毎月コツコツと株式や債券、コモディティの購入を進めていきます。

余剰資金については、毎月の購入分を増やして少しずつ運用部分に回している途中です。少しずつ新NISAの投資枠を埋めていく等購入を進めていきます。

最低でも1か月に25万円自動購入となっていますので、毎月確実に現金が減っているのですが、前月では新NISAの年間投資枠の使い切りということでいつも以上に購入を進めたことで、現金比率がかなり減っていましたが、過去の出張精算の分と冬の賞与が入ってきており、最終的に先月から現金が増えておりました。（3.4％ → 5.7％）

株式

前述しましたが、運用額が前月比で上昇し、余剰資金で投資信託の購入を進めたことで金額としては増えていますが、現金の量が増えたということで、全体の株式割合としては若干のマイナスとなっています。（計79.4％ → 計78.6％）

先月から引き続き株式全体で約8割となりましたね。かなりリスクの高めの資産配分状況になってきました（笑）

基本的には長期投資なので、短期的な上下を心配しても仕方ないのですが、どうせなら下がるタイミングで追加投資をしたいところなので、隙を見て新NISAの積み立て枠の分購入を進めたいと思います。（そこまでの差にはならないと思いますが…。）

コモディティ・債権等・不動産

コモディティは下落傾向ということで金額としては下落し、全体の金額が伸びたことで割合としてもそこそこに下落となりましたね。（7.9％→7.2％）

これまでかなり上昇していたゴールドが引き続き下落となりましたが、仮想通貨についても上昇は一段落したことで仮想通貨全体としてやや下落となりました。

債権についてもコモディティと同様、金額としても割合としても下落でしたね。本格的な上昇は、利下げまでのんびり待つことにしましょうか。（7.0％→6.4％）

また、これまで比率が少なかった「不動産」については、あまり言及してきませんでしたが、一応お話しておきますと、ほとんど先進国リートということになります。

総資産の振り返り

図4　資産額の推移

運用額としても、資産全体としても順調に上昇となりましたね！

特に円安が影響したことで、運用額・含み益がかなり上昇してくれました。

また、総資産1,000万円を超えてから、1日の変動が実際の金額ほど感情的に揺れ動かないようになってきたように思います。数年前の私なら、1日10万円動いたときのインパクトはすさまじいものでしたが、今では全く動じることもありません（笑）

ということで合計資産額は、約1,780万円→約1,912万円ということになりました。先月から約132万円の大幅上昇となりました！（12月の途中で一時的に1,970万円を近くまで上昇していましたが、クレカの支払いや月末の下落で、1月月初としてはこの辺りということでした。）

アプリで資産管理

これまで、エクセルでの手計算での資産管理を実施するとともに、資産管理アプリを使って併用する形で、皆様に情報公開してきました。

アプリを使うことで、口座の連携で自動計算をしてくれるので、集計ミスも少なくなることもありますが、一番重要な点は、私が報告しているデータの信頼性を高めるということです。

「OneStock」を利用！

私の仕事の都合上、1日～2日の余裕がないと記事の更新ができないという状況です。きっちり、当日のデータを利用したいところですが、私事で申し訳ありません。

基本的に、上記のデータは前月最終日時点の価格を元に記事を作成していますが、タイトル上では更新日の〇月2日（今回は4日）時点ということになります。ということで、集計時と記事の投稿日がどうしてもズレてしまうのですが、状況把握のためであればアプリで示すのもアリなのかということで、「OneStock」で確認しています。

一応過去の記事も含めて、データはすべて出していますが、その数字を弄ろうと思えば弄ることはできるので、辻褄合わせのために前月と比較する形で、更新していきたいと思います。