資産公開！ポートフォリオの理想と現実（2024年12月2日編！）

資産運用

2024.12.022024.12.30

・実際のポートフォリオ

現時点での実際のポートフォリオはどのようになっているのか確認してみました。

図2　実際のポートフォリオ（2024年12月）

図3　実際のポートフォリオ（2024年11月）

12月2日現在のポートフォリオを図2に、11月2日時点のポートフォリオを図3に示してみました。それぞれ比較しながら、振り返ってみたいと思います。

今回は、前月比で全体としてほぼ横ばいということになりました！年末にかけて上昇してくれるでしょうか…？

含み益等の資産運用の詳細は昨日の記事にて！

現金

基本的に現金は、最低限で生活防衛資金である6か月分の生活費（約13万円/月×6 = 約80万円）を残しておくことを守って、それ以外はリスク資産に変えていきたいとは考えているので、毎月コツコツと株式や債券、コモディティの購入を進めていきます。

余剰資金については、毎月の購入分を増やして少しずつ運用部分に回している途中です。少しずつ新NISAの投資枠を埋めていく等購入を進めていきます。

最低でも1か月に25万円自動購入となっていますので、毎月確実に現金が減っているのですが、前月では新NISAの年間投資枠の消費ということでいつも以上に購入を進めたことで、現金比率がかなり減っています。（6.5％ → 3.4％）

ですが、過去の出張の清算が残っており、約30万円が数日後には入ってくる予定です。（あとは冬の賞与も！！！）

株式

前述しましたが、運用額が前月比で上昇ということで、余剰資金で投資信託の購入を進めたことで、全体の株式割合としては少し上昇となっています。（計76.6％ → 計79.4％）

株式全体で約8割となりましたね。リスクの高い資産配分状況になってきました（笑）

基本的には長期投資なので、短期的な上下を心配しても仕方ないのですが、どうせなら下がるタイミングで追加投資をしたいところなので、隙を見て新NISAの積み立て上限まで購入を進めたいと思います。

コモディティ・債権等

コモディティは金額としても割合としてもほぼ横ばいとなりましたね。（7.8％→7.9％）

これまでかなり上昇していたゴールドが下落となりましたが、その分を補うかのように仮想通貨が上昇したことで全体として横ばいとなりました。

債権についても金額、割合として横ばいでしたね。本格的な上昇は、利下げまでのんびり待つことにしましょうか。（6.8％→7.0％）

総資産の振り返り

図4　資産額の推移

運用額は伸びましたが、資産全体としてはほぼ横ばいでしたね。（出張の清算待ちということも少し影響したように思います。）

前月は、運用額・含み益がかなり上昇してくれましたが、それもひとまず落ち着いた形でしょうか。

また、総資産1,000万円を超えてから、1日の変動が実際の金額ほど感情的に揺れ動かないようになってきたように思います。数年前の私なら、1日10万円動いたときのインパクトはすさまじいものでしたが、今では全く動じることもありません（笑）

ということで合計資産額は、約1,795万円→約1,780万円ということになりました。先月から約15万円の下落となりました！（11月の途中で一時的に1,800万円を超えていましたが、月末に下落となっていました。）

アプリで資産管理

これまで、エクセルでの手計算での資産管理を実施するとともに、資産管理アプリを使って併用する形で、皆様に情報公開してきました。

アプリを使うことで、口座の連携で自動計算をしてくれるので、集計ミスも少なくなることもありますが、一番重要な点は、私が報告しているデータの信頼性を高めるということです。

「OneStock」を利用！

私の仕事の都合上、1日～2日の余裕がないと記事の更新ができないという状況です。きっちり、当日のデータを利用したいところですが、私事で申し訳ありません。

基本的に、上記のデータは前月最終日時点の価格を元に記事を作成していますが、タイトル上では更新日の〇月2日時点ということになります。ということで、集計時と記事の投稿日がどうしてもズレてしまうのですが、状況把握のためであればアプリで示すのもアリなのかということで、「OneStock」で確認しています。

一応過去の記事も含めて、データはすべて出していますが、その数字を弄ろうと思えば弄ることはできるので、辻褄合わせのために前月と比較する形で、更新していきたいと思います。