投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果(2024年12月1日編!)

資産運用
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・SBI証券

①iDeco

図6 SBI証券 iDeCo運用状況

iDeCoについては、「日本を除く全世界株」を会社員の上限の月23,000円の積み立てとなります。こちらは、入れたら引き出すこともできないので、この月に1回の振り返り以外で、ほとんどログインすらせずに完全放置の状況です。

それでも、控除の観点からプラマイゼロで十分なので、プラスなだけで十分すぎます。トータルリターンは、前月比で少しプラスでプラス37.6% → プラス36.3%となっている状況です。

65歳まで34年ほどありますが、地道に資金を追加していく予定です。今後、制度がどのように変わっていくのか、私が何歳まで生きられるのかわかりませんが、苦労がないように今から着実に準備をしていきたいと思います。

新NISAが始まっておりますが、iDeCoについては変わらず積み立てを続けていきます!

②投資信託

図7 SBI証券 積み立て投資運用状況

SBIの積み立てでは、自分の好きなものを好きなように積み立てるということを目的として、ナスダック100の関連比率を多めに設定しています。金額も少ないですし、余剰資金なので全部なくなったとしても全く問題ありません。

こちらも新興国とゴールドがマイナスとなりました。全銘柄としては、ほぼ横ばいでしたね。

(11月:¥714,000 → 12月:¥712,000

こちらの積み立て分も12月で終了で、現金が続く限りは保有し続けていきますが、現金がなくなり次第、新NISA購入のために売却を予定しております。

③米国株

図8 SBI証券 米国株運用状況

何といってもSOXLが大きかったですね!またまた20ドル台半ば~後半となって、平均購入価格が40ドル前後の中で、大きめにマイナスとなっています。といっても、一時一桁になっていたことを考えると、「まあそんなもんか。」ということで、特に何も気にせずに、のんびりと持ち続けていきたいと思っています。(ゼロになっても良い気持ちで持っています。)

SOXLの大きめの下落ということで全体としても、先月から下落し28,000ドル前後での運用となりました。

全体の損益もプラス1,500ドル台ということで、前回の約2,800ドル付近から下落となりましたね。そろそろ半導体に頑張ってほしいとは思いつつ…。

④日本株

図9 SBI証券 日本株運用状況

 

日本株は配当重視に本格的に舵を切って、現在日本株の高配当ETFを作っているところです。

現在は34銘柄となっています。先月からの1か月間で、上昇したのが15銘柄、下落19銘柄、横ばい0銘柄ということで半分強の銘柄で下落となりました!(強い銘柄が一気に上昇して、下落は小さかったという状況でした。)

現時点では、プラスリターンが30銘柄、マイナスリターンが4銘柄と十分すぎるほどの状況です。これに配当に入ることで、さらにプラスが増えると。

全体の損益額は、

11月:+\127,000 → 12月:+\142,000(プラス45.7%!)

となりました。

bitbank

bitbankでの仮想通貨の状況もお知らせしたいと思います。運用額からすると小額ですが、総額のみお知らせします。(時間によって変動が大きいですので、参考データです。)

11月は一気に仮想通貨が上昇ということで、トランプ氏が大統領に当選したことも大きかったように思います。

画像

図10 Bitbank(左:11月1日時点&右:12月1日時点)

11月時点では、ビットコインが6割ほどを示していましたが、現時点のデータでは半分を下回っているということでビットコイン以外の仮想通貨が上昇したということがわかります。

仮想通貨が資産の1%を超えるのは久々な気がしますね。(12月以降はどうなる???)

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