投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2024年11月1日編！）

こんにちは、rinnshannです。

11月が始まりました！2024年も残すところ2か月を切りましたね。

さて、政治の世界では、9月は自民党の総裁選、10月は総選挙があり、総選挙では与党の大敗とも言える状況となりました。政治が安定していることは資産運用の面でも重要であり、数日後に迫ったアメリカ大統領選挙と合わせてどうなっていくか要注目です。

さて、簡単に米国株の10月の1ヶ月間を振り返ってみると、主要3指数は右肩上がりで上昇となっていました。月の途中では、ダウ平均やS&P500指数は先月に続き過去最高を更新し、ナスダックも一時的に最高値となりましたね。

（月末にかけて下落しそうな雰囲気が…。（笑））

また、ドル円については6月末には160円台～161円台で推移していましたが、7月中盤以降には一転して円高方向に進み、140円前後で推移していましたが、何度目かの円安転換で10/30時点で152円台～153円台となっているようです。

それでは、毎月恒例の月初の運用の振り返りということで！

※今回の記事で使用しているデータは、2024年10月30日20時時点のものとなります。

・現在の投資状況（2024年11月1日編）

私は、2019年から楽天証券とSBI証券にて資産運用を開始しています。米国株や米国・全世界の投資信託での運用が中心でしたが、2021年から日本の個別株を少し持つようになり、2022年からはiDeCoでの運用も始めています。

また、2023年までは、

・つみたてNISA（年間40万円）

・SBI証券での毎日積立（月5万円相当）

・米国株、ETFの購入

を主として、月10万円～30万円の追加運用を行ってきました。半年分の生活防衛資金＋αを現金として持っておいて、それ以外を運用に回していく。（月8万円～10万円のプラス収支と賞与100万円～200万円を年間で追加運用していくイメージ。）

2021年までは安定して右肩上がりの相場でしたが、2022年は不安定な相場が続きました。そして昨年2023年は年間を通して順調に相場は回復しました。

そして、2024年からは新NISAが始まっています。現時点では、毎月積み立ての月15万円分と毎日積み立ての月換算で10万円分の合計月25万円を設定しており、相場の状況を見ながら追加で新NISAの積み立て上限枠を消費していくことを検討しているところです。

今後も経済や投資に関する勉強をしながらも、実際に幅広く投資を行うことで、しっかりと資産を増やしていきたいと思っています。投資もしながら、チャートなどの勉強も欠かさないように、視野を広く持って引き続き行っていこうと思います。

先月の記事については、以下のリンクよりご参照ください。

投資を始めたばかりの初心者が伝える投資成果（2024年10月1日時点！）

それでは本題へ！

・楽天証券

①旧つみたてNISA（2019年7月10日～2023年末に積み立て、以降そのまま）

図1　楽天証券　つみたてNISA運用状況

先月初旬と比較して、トータルリターンが+20.9万円となりました！　　　　　　　　　　　　　（10月：￥1,521,000　→　10月：￥1,730,000）

久々に前月比で大幅上昇！現在のトータルリターンは＋91.5％ → 104.1％となりました！

再びトータルリターン100％以上へ！ということで、投資した額の2倍ということになりました。今回は、円安の影響が大きかったですね。

また、つみたてNISAの保有銘柄については、2023年12月分をもって買い付けを終了しております。今後は、非課税期間内については売却することなく、保有し続ける形となります。

②新NISA（つみたて投資枠、2024年～）

新NISAでの運用が始まっています。つみたて投資枠については、毎日5,000円ずつ、月に10万円の積み立てとなります。

図2　楽天証券　新NISAつみたて投資枠運用状況

私の場合ですが、今回の下落でトータルリターンがプラマイゼロ付近まで到達しましたが、マイナスにはなりませんでした。年間投資枠ですが、ファンド休日が影響して、中途半端な数字になっていますが、枠を確実に埋められれば良いですが、最終的には12月に調整が必要なのかなと思っています。

楽天とeMAXIS Slimで比較ができるように購入していますが、まだそれほど大きな差にはなっていないようです。

③新NISA（成長投資枠、2024年～）

成長投資枠では、楽天プレミアムカードでの月5万円と楽天キャッシュでの月5万円の合計10万円の積み立て設定（4月からクレカ積み立て金額がアップ！合計15万円になりました。）をしています。また、これに加えて残りの枠については、価格が下がったタイミングで購入できるようにキャッシュを少し持っておき、隙を見て追加購入をしています。

銘柄は、つみたて投資枠と同様の4種類としています。

図3　楽天証券　新NISA成長投資枠運用状況

④積み立て投資

図4　楽天証券　投資信託運用状況

2023年まで、投資信託の楽天キャッシュ決済によるポイント還元が5万円/月が上限なので、積み立てNISAの33,333円を差し引いて16,667円分の投資信託を積み立てていました（ゴールド、先進国リート、新興国株式、自動運転（遊びで設定（笑））に3,000円ずつ。残りの4,667円を全世界株式。）

（10月：＋￥261,000　→　11月：＋￥300,000）

全体的に上昇となりました。引き続き上昇してくれることを期待したいと思います。

こちらの積み立て分も12月で終了で、現金が続く限りは保有し続けていきますが、現金がなくなり次第、新NISA購入のために売却を予定しております。