資産公開！ポートフォリオの理想と現実（2024年8月2日編！）

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2024.08.022024.08.18

・実際のポートフォリオ

現時点での実際のポートフォリオはどのようになっているのか確認してみました。

図2　実際のポートフォリオ（2024年8月）

8月2日現在のポートフォリオを図2に、7月2日時点のポートフォリオを図3に示してみました。それぞれ比較しながら、振り返ってみたいと思います。

いやぁー、大分下がりましたね（笑）

株式を中心に一気にマイナスになったため、全体的に金額が縮小となりました！

まぁ、たまには下がってくれないと刺激が足りないというものです（笑）

含み益等の資産運用の詳細は昨日の記事にて！

現金

余剰資金については、毎月の購入分を増やして少しずつ運用部分に回している途中です。少しずつ新NISAの投資枠を埋めていく等購入を進めていきます。

現金は相場の下落に強いですが、今の下落局面でも普段より多めに買い増しをしていきたいと思います。（7.0％ → 6.1％）

長期的に右肩上がりになるのなら、短期的に下がることは無視してひたすら機械的に購入すればよいと頭では分かっているつもりですが、相場の調子が良い状況が続いているというのは、逆に下落することで資産が減るという恐怖感がどこかに残ってしまうのが人間です。

基本的に現金は、最低限で生活防衛資金である6か月分の生活費（約13万円/月×6 = 約80万円）を残しておくことを守って、それ以外はリスク資産に変えていきたいとは考えているので、毎月コツコツと株式や債券、コモディティの購入を進めていきます。

株式

円高&各種株式指数の下落のダブルパンチが重なり、株式全体としてそこそこの下落となりましたが、全体として下落したということで株式割合はほぼ横ばいでしたね。（計75.5％ → 計75.8％）

基本的には長期投資なので、短期的な上下を心配しても仕方ないのですが、どうせなら下がるタイミングで追加投資をしたいところなので、隙を見て新NISAの積み立て上限まで購入を進めたいと思います。

コモディティ・債権等

コモディティはほぼ横ばいでしたが、全体が下がっているということで、割合としてはやや上昇となりましたね。（7.7％→8.0％）

仮想通貨についてもほぼ横ばいでした。

債権についてもほぼ横ばいとなっていました。本格的な上昇は、利下げまでのんびり待つことにしましょうか。（7.6％→7.8％）

総資産の振り返り

図4　資産額の推移

グラフ上でもはっきりと下落ということがわかりますね（笑）

前月からの下落額も今まで以上となりました。

また、総資産1,000万円を超えてから、1日の変動が実際の金額ほど感情的に揺れ動かないようになってきたように思います。数年前の私なら、1日10万円動いたときのインパクトはすさまじいものでしたが、今では全く動じることもありません（笑）

ということで合計資産額は、約1,676万円→約1,606万円ということになりました。先月から約70万円の大幅下落でした！

久々に前月比でマイナスとなりましたね。（2023年11月以来のことでした。）

アプリで資産管理

これまで、エクセルでの手計算での資産管理を実施するとともに、資産管理アプリを使って併用する形で、皆様に情報公開してきました。

アプリを使うことで、口座の連携で自動計算をしてくれるので、集計ミスも少なくなることもありますが、一番重要な点は、私が報告しているデータの信頼性を高めるということです。

「OneStock」を利用！

私の仕事の都合上、1日～2日の余裕がないと記事の更新ができないという状況です。きっちり、当日のデータを利用したいところですが、私事で申し訳ありません。

基本的に、上記のデータは前月最終日時点の価格を元に記事を作成していますが、タイトル上では更新日の〇月2日時点ということになります。ということで、集計時と記事の投稿日がどうしてもズレてしまうのですが、状況把握のためであればアプリで示すのもアリなのかということで、「OneStock」で確認しています。

一応過去の記事も含めて、データはすべて出していますが、その数字を弄ろうと思えば弄ることはできるので、辻褄合わせのために前月と比較する形で、更新していきたいと思います。